Wenn Unternehmen Factoring zur Umsatzfinanzierung einsetzen, verkaufen sie in der Regel alle offenen Forderungen gegen ihre Kunden an ein Factoringunternehmen.
Um bei der Entscheidungsfindung „für oder gegen“ das Finanzierungsinstrument Factoring behilflich zu sein, bieten wir von CF Commercial Factoring an, unsere Dienstleistung zu testen!
Testen sie unsere Dienstleistung Factoring
Einreichung und Abrechnung der Rechnungen sind schnell und unkompliziert erledigt. Schon nach wenigen Tagen erhalten die Factoringkunden die Gutschrift von circa 80 bis 90 Prozent des Rechnungsbetrages auf dem Geschäftskonto. So erhöhen die Einreicher ohne großen Aufwand die Liquidität ihres Betriebes. Der Verkauf der offenen Rechnungen an den Factor wird fortlaufend abgewickelt, sodass der Forderungsverkauf für einen beständigen Cashflow sorgt. Gleichzeitig bietet der Factor weitere Dienstleistungen, wie die Bonitätsprüfung der Kunden und die Übernahme des Debitorenmanagements inklusive Mahnwesen und Inkasso, an.
Zahlreiche Unternehmen nutzen Factoring bereits zur Umsatzfinanzierung. Andere Geschäftsführer zögern noch, weil noch Fragen über die Abwicklung des Forderungsverkaufs bestehen oder der Begriff Factoring zu neu und unbekannt ist.
Wir erleichtern Ihnen die Entscheidung durch unser Angebot, eine einzelne Rechnung anzukaufen. Wählen Sie die Rechnung eines Kunden aus, dem Sie ein Zahlungsziel eingeräumt haben. Reichen Sie uns die offene Rechnung zur Prüfung ein. Wir erklären Ihnen anhand dieser Rechnung den genauen Ablauf des Forderungsverkaufs und zeigen Ihnen die Vorteile für Ihr Unternehmen auf. Bei positiver Prüfung erhalten Sie den größten Teil der Rechnungssumme schon nach kurzer Zeit!
Für welche Unternehmen eignet sich Factoring?
Factoring eignet sich für Unternehmen jeder Größe und fast jeder Branche. Doch vor allem kleine und mittlere Unternehmen (KMU) profitieren von den Vorteilen des Forderungsverkaufs, wie unser Factoring Test zeigt.
Wenn Sie sich für die schnelle und einfache Umsatzfinanzierung durch Commercial Factoring interessieren, sollten Sie sich die folgenden Fragen stellen:
- Benötigt mein Unternehmen frisches Kapital, um durch neue Produkte, mehr Werbung oder andere Vertriebswege zu wachsen?
- Gibt es einen Liquiditätsengpass, der schnell und günstig behoben werden muss?
- Soll die Eigenkapitalquote erhöht werden, um das Rating bei der Bank zu verbessern?
- Wünschen unsere Kunden lange Zahlungsziele, die unsere Liquidität belasten, und suchen wir nach einer Lösung, um unsere Kunden zufriedenzustellen und gleichzeitig unseren Cashflow zu erhalten?
Wenn Sie eine oder mehrere Fragen mit Ja beantworten können, ist Factoring eine geeignete Finanzierungsform für Ihre Firma. Damit Ihre Anfrage bei einem seriösen Factoring-Unternehmen positiv verläuft, hier eine kurze Zusammenfassung, welche Voraussetzungen beim Factoring für kleine Unternehmen erfüllt werden müssen:
- Die Käufer müssen gewerbliche Kunden sein (B2B).
- Die Ware muss vollständig ausgeliefert sein.
- Der Käufer hat keine Beanstandungen oder Mängel.
- Die offene Forderung darf nicht anderweitig abgetreten oder verpfändet sein.
- Der Kreditor muss einen jährlichen Mindestumsatz erzielen.
- Die Rechnungen müssen über eine Mindestsumme ausgestellt sein.
Factoring Test: So finden Sie den richtigen Factoring-Anbieter
Nach Angaben der Statistik-Plattform Statista aus dem Jahr 2021 gibt es 175 Factoring Anbieter in Deutschland. Darum sollten Unternehmen, die ein seriöses Factoring-Unternehmen suchen, einen Factoring-Anbieter Vergleich anstellen, um den passenden Factor zu finden.
Für den Factoring-Anbieter Vergleich können Sie die nachfolgende Checkliste nutzen:
- Für welche Branchen bietet der Factor den Forderungsankauf an? Einige Branchen sind vom Factoring ausgeschlossen oder erhalten nur bei wenigen Anbietern einen Vertrag. Dazu zählt beispielsweise das Baugewerbe, das nach einem Spezialanbieter für VOB-Factoring suchen muss.
- Welche Factoring-Arten hat der Factor im Angebot? Den besten Service bietet Full Service Factoring. Hier übernimmt der Factoring-Anbieter die Finanzierungsfunktion, die Delkrederefunktion und die Debitorenbuchhaltung.
- Welche Kosten entstehen durch den Verkauf der offenen Forderungen? Der Factor berechnet Zinsen für die Vorfinanzierung der Rechnung, Gebühren für seine sonstigen Dienstleistungen sowie Prüfkosten für die Bonitätsprüfung der Debitoren.
- Wie schnell erfolgt die Auszahlung? In der Regel überweist der Factoring-Anbieter innerhalb von 24–48 Stunden nach Hochladen der Rechnung im Online-Portal des Factors.