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Factoring für den Mittelstand

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Willkommen bei Commercial Factoring ihrem Partner für Factoring für den Mittelstand

Factoring

Factoring Definition: Was ist Factoring?

Factoring ist die englische Bezeichnung für den Ankauf von Forderungen durch ein Factoringunternehmen. Die Firmen verkaufen offene Rechnungen an einen Factoringanbieter und erhalten dafür sofort 80% des Rechnungsbetrages abzüglich einer Gebühr. Die übrigen 20% werden ausgezahlt, sobald der Schuldner seine Rechnung beglichen hat. Es spielt beim Factoring keine Rolle, ob die offene Forderung aus einer Warenlieferung oder aus einer erbrachten Dienstleistung resultiert. 

Factoring ist eine moderne Art der Umsatzfinanzierung, durch die sowohl kleine und mittelständische Unternehmen als auch Startups schnell, unbürokratisch und günstig ihre Liquidität erhöhen können.

 

Auf dieser Seite finden Sie Informationen zu folgenden Themen:

1. Welche Funktionen erfüllt Factoring?

2. Welche verschiedenen Factoring Arten gibt es?

3. Finden Sie den idealen Factoring Partner

Welche Funktionen erfüllt Factoring?

 

Funktion 1: Umsatzfinanzierung (Finanzierungsfunktion)

Innerhalb kurzer Zeit erhalten die Kreditoren das Geld, ohne auf das Zahlungsziel warten zu müssen, das sie ihren Kunden eingeräumt haben. Mit dem Erlös aus dem Factoring erlangen Unternehmen die Sicherheit, dass sie eigene Rechnungen unter Ausnutzung von Skonto bezahlen und Schulden zurückführen können. Factoring trägt somit in großem Maße zur Umsatzfinanzierung eines Unternehmens bei.

 

Funktion 2: Schutz vor Forderungsausfall (Delkrederefunktion)

Wenn es sich um echtes Factoring handelt, übernimmt das Factoringunternehmen das Risiko, dass der Schuldner seiner Zahlungsverpflichtung wegen Insolvenz nicht nachkommt. Sie genießen dadurch einen Schutz vor Forderungsausfall.

 

Funktion 3: Debitorenmanagement (Dienstleistungsfunktion)

Besondere Vorteile bietet das Full Service Factoring, bei dem auch das Debitorenmanagement von dem Factor übernommen wird. Sie müssen sich weder um das Mahn- und Inkassowesen kümmern, noch um eine mögliche Rechtsverfolgung. Das bietet Ihrem Forderungsmanagement die Sicherheit, keine offenen Forderungen zu übersehen und sichert die Liquidität Ihres Unternehmens. Weitere Vorteile von Factoring liegen in der Erhöhung der Eigenkapitalquote und der Entlastung Ihres Debitorenmanagements.

Welche verschiedenen Factoring Arten gibt es?

Wenn sich mittelständische Unternehmen an einen Factor wenden, um ihre Liquidität zu erhöhen, erfahren sie, dass es verschiedene Arten von Factoring gibt. Die Mitarbeiter unserer Kundenbetreuung informieren Sie gerne über die unterschiedlichen Arten von Factoring.

Echtes Factoring

Echtes Factoring bedeutet, dass der Factor neben der offenen Forderung auch das Risiko übernimmt, dass der Schuldner seiner Zahlungsverpflichtung wegen Insolvenz nicht nachkommt.


Unechtes Factoring

Beim unechten Factoring verbleibt das Ausfallrisiko, auch Delkredere genannt, bei dem Unternehmen, das die Forderung verkauft.


Offenes Factoring

Das von uns angebotene offene Factoring bedeutet, dass Ihre Kunden über den Forderungsverkauf informiert werden und die fälligen Beträge direkt an uns überweisen.


Stilles Factoring

Bei einem stillen Factoring erfährt der Abnehmer nichts davon, dass der Lieferant die Forderung an einen Factor abgetreten hat. 


Full Service Factoring

Durch Full Service Factoring entlasten Betriebe ihr Forderungsmanagement, indem sie das Risiko von Forderungsausfall und Delkredere an den Factoringanbieter übergeben. Der Factor verschickt Mahnungen an säumige Kunden und übernimmt das Inkasso fälliger Beträge.


Reverse Factoring

Über ein Reverse Factoring kann ein Unternehmer die offenen Forderungen seiner gegen ihn gerichteten Lieferantenrechnungen finanzieren.

Online Factoring

Das Online Factoring ermöglicht es dem Factoringnehmer Rechnungen jederzeit in einem Online Portal an den Factor zu übermitteln.


Inhouse Factoring

Beim Inhouse Factoring übernimmt der Factor nur das Delkredererisiko. Mahnwesen und Inkasso verbleiben bei dem Kreditor.


Fälligkeitsfactoring

Fälligkeitsfactoring entlastet das Debitorenmanagement und übergibt das Delkredere an den Factoringanbieter, verzichtet aber auf die vorzeitige Auszahlung des Rechnungsbetrages.


Einzelfactoring

Beim Einzelfactoring werden nur einzelne Forderungen an den Factor abgegeben.


Ausschnittsfactoring

Wenn ein Unternehmen nur die Forderungen einzelner Kunden oder Kundengruppen factorn möchte, bietet sich Ausschnittsfactoring an.


VOB Factoring

VOB Factoring bezieht sich auf Bauarbeiten, die nach der Vergabe- und Vertragsordnung für Bauleistungen (VOB) ausgeführt werden.

Mit der CF Commercial Factoring GmbH die Umsatzfinanzierung sichern

Die kompetenten Mitarbeiter unserer Kundenberatung informieren Sie gerne über die verschiedenen Dienstleistungen, die die CF Commercial Factoring GmbH anbietet. Da wir ausschließlich echtes Factoring im Angebot haben, profitieren Sie neben der Steigerung der Liquidität von vielen weiteren Vorteilen. Im Gegensatz zum unechten Factoring müssen Sie keinen Forderungsausfall befürchten, sondern können sich auf die Sicherheit einer stabilen Umsatzfinanzierung verlassen. Wenn Ihr Unternehmen einen Jahresumsatz ab circa 0,10 Millionen Euro nachweisen kann und die Bonitätsprüfung positiv ausfällt, können Sie Forderungen mit einem Zahlungsziel von maximal 90 Tagen als echtes Factoring über uns finanzieren.

Ihr persönlicher und kompetenter Ansprechpartner informiert Sie über die unterschiedlichen Factoring Arten und erklärt Ihnen, warum wir nur offenes Factoring anbieten. Wir sprechen mit Ihnen auch über die Sonderformen Reverse Factoring, Ausschnittsfactoring, Fälligkeitsfactoring, Inhouse Factoring und VOB-Factoring. Wir passen das jeweilige Factoring flexibel an Ihre individuellen Bedürfnisse an, sodass Sie stets von der größtmöglichen Liquidität profitieren. 

Sie erhalten ein einfaches und übersichtliches Gebührenmodell, das individuell auf die Situation Ihres Unternehmens abgestimmt ist. Zu jedem offenen Factoring erhalten Sie übersichtliche und nachvollziehbar aufbereitete Informationen über die eingereichten Belege sowie die erfolgten Zahlungen. Bei Fragen und Problemen stehen Ihnen unsere freundlichen Mitarbeiter gerne zur Seite und helfen Ihnen.

Vertrauen Sie auf unsere langjährige Erfahrung im Bereich Factoring und entlasten Sie Ihr Forderungsmanagement. Fordern Sie noch heute ein unverbindliches Angebot an und erfahren Sie, wie Sie durch echtes und offenes Factoring die Liquidität Ihres Unternehmens verbessern!