Offenes Factoring

Was sagen die Kunden? (08.09.2015)

Das offene Factoring gehört zu den verbreitetsten Factoring Arten. Hierbei werden die Kunden des Unternehmens über den Verkauf der Forderungen an eine Factoringgesellschaft informiert und gebeten, die offenen Posten auf das Bankkonto der Factoringgesellschaft anzuweisen. Diese Vorgehensweise gehört in der modernen Wirtschaftswelt zwar mittlerweile zu den gängigen Standards, ist aber dennoch – vermehrt bei kleineren Unternehmen und KMU – noch immer mit Vorurteilen behaftet.

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Full Service Factoring

Finanzierungsinstrument mit All-inclusive-Charakter (28.08.2015)

Das Full Service Factoring gehört zu den beliebtesten Factoring Varianten, da es Unternehmenskunden ein breites Spektrum an Dienstleistungen und Services anbietet. Die Factoringgesellschaft kauft die offenen Forderungen des Unternehmens an, übernimmt dabei das Delkredererisiko und kümmert sich um reibungslose Abläufe beim Debitorenmanagement.

Das Unternehmen wird kontinuierlich mit Liquidität versorgt und kommt in den Genuss der zahlreichen Vorteile, die durch die Zusammenarbeit mit einer Factoringgesellschaft entstehen. Je nach Anbieter können auch Verträge für das Full Service Factoring durchaus variabel gestaltet werden, sodass auf konkrete und individuelle Kundenwünsche eingegangen werden kann.

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Asset Backed Finanzierung

Unternehmensfinanzierung durch Forderungsverkauf (24.07.2015)

Asset Backed Finanzierungen werden in Deutschland erst seit den neunziger Jahren vermehrt als Unternehmensfinanzierung genutzt. Entwickelt wurde das Finanzierungsprinzip in den USA, wobei die Verbreitung über England nach Europa erfolgte.

Die Asset Backed Finanzierung ist eine Unternehmensfinanzierung mittels Forderungsverkauf. Hierfür werden Forderungen eines Unternehmens an eine Gesellschaft veräußert, die nur zu diesem Zweck gegründet wird. Diese Finanzierungsgesellschaft gibt zur Refinanzierung Wertpapiere wie etwa Anleihen aus. Gedeckt sind die Wertpapiere über den Bestand gekaufter Forderungen. Aus diesen Gründen ist die Asset Backed Finanzierung eine interessante Alternative für Unternehmen und Kapitalanleger gleichermaßen.

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Internationales Factoring

Internationales Factoring – ein Überblick (22.06.2015)

Eine ausreichende finanzielle Liquidität gehört zu den wesentlichen Voraussetzungen für Unternehmen, um sich im Wettbewerb gegen Konkurrenten zu behaupten. Nicht selten kann jedoch der hierfür erforderliche finanzielle Spielraum nicht einfach durch konventionelle Finanzierungsinstrumente beschafft werden, was insbesondere für Unternehmen mit dynamischem Geschäftsverlauf gilt. Schon dadurch erklärt sich die wachsende Beliebtheit alternativer Finanzierungsinstrumente, wie beispielsweise des Factorings oder des Leasings.

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Factoring – maßgeschneiderte Finanzierungsalternative

Beim Factoring handelt es sich um einen Forderungsverkauf. Ein Unternehmen verkauft über einen längeren Zeitraum seine offenen Forderungen und zukünftigen Rechnungen an eine Factoringgesellschaft. Die Factoringgesellschaft sorgt hingegen durch eine sofortige Bezahlung von 80 % bis 90 % der Forderungssummen für schnelle Liquidität. Zusätzlich kann die Factoringgesellschaft das Unternehmen durch Übernahme des Delkredere vor Zahlungsausfällen schützen und Dienstleistungen aus dem Debitorenmanagement übernehmen. Die Restzahlung erhält das Unternehmen nach Abzug der Factoringgebühren entweder dann, wenn die Kunden des Unternehmens ihren Zahlungsverpflichtungen nachgekommen sind oder eben im Rahmen des Delkredereschutzes bei Ablauf der Zahlungsfrist.

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Factoring für Personaldienstleister, Zeitarbeit und Arbeitnehmerüberlassung

Seit einigen Wochen ist eine Entspannung auf dem Arbeitsmarkt zu bemerken, die als Indiz für eine wirtschaftliche Erholung gewertet werden kann. Damit steigt naturgemäß auch die Nachfrage an Arbeitskräften, was Unternehmen für Personaldienstleistungen, Zeitarbeit und Arbeitnehmerüberlassung gute Chancen bietet. Vergangene Wirtschaftsflauten haben bei vielen Unternehmen nämlich dazu geführt, dass sie in Bezug auf Neueinstellungen eher vorsichtig agieren und ihren Bedarf an Fachkräften zunächst über Zeitarbeitsfirmen decken.

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Alternative Finanzierungsformen für Unternehmen

Es muss nicht immer der traditionelle Kontokorrentkredit sein, der einem Unternehmen aus der Liquiditätskrise hilft. Die schwierige Herausforderung, Kapital für einen reibungslosen Arbeitsablauf und geplante Investitionen zu beschaffen, kann durch verschiedene Finanzierungsinstrumente bewerkstelligt werden. Statt sich Liquidität teuer zu erkaufen, bürgen bei alternativen Finanzierungsmethoden nämlich eigene Lager, Waren oder Forderungen für Sicherheit sowie günstige Konditionen

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Factoringkosten – eine individuelle Kombinationskalkulation

Factoring ist ein Instrument des Finanzmarktes, durch das sich Unternehmen innerhalb kürzester Zeit Liquidität durch die Veräußerung von Forderungen beschaffen können. Unmittelbar nach Ankauf und Überprüfung der Rechnung erhält das Unternehmen 80 % bis 90 % seiner Forderungssumme ausgezahlt. Je nach Factoringvariante übernimmt die Factoringgesellschaft zusätzlich das Delkredererisiko sowie die Debitorenbuchhaltung und das Mahnwesen. Die Kunden des Unternehmens profitieren weiterhin von den ihnen gewährten Zahlungszielen. Die Restzahlung abzüglich der Factoringgebühren erhält das Unternehmen nach Erhalt der Restzahlung. Bei Übernahme des Delkredererisikos erfolgt die Restzahlung nach Ablauf der Zahlungsfrist.

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